筆者:莫倩莹—拥有超过12年 财务合规(Financial Compliance)相关的工作经验,成功申请超过 60个有关香港证监会的公司牌照。为先达合规顾问有限公司(Compliance First Consulting Limited) 其中一位创办人及执行董事及領先基金服務有限公司 (First Fund Services Limited) 创办人及执行董事 。
電騙始祖是尼日利亞, 不是中國, 台灣, 泰國或柬埔寨
筆者近日見到香港電騙案與日俱增，連會計師也是受害者所以於今期特別介紹電騙始祖尼日利亞 ◦ 筆者22年前畢業踏足社會工作接觸電騙郵件例子是收到虛假的、臨時的電子郵箱賬號或社交網站賬號與眾多的收件人取得聯繫，聲稱有一筆資金或者項目，可以給受害者提供巨額的回報。細節各不相同，但通常，行騙者冒充一名政府或銀行官員，聲稱他得知有一筆無人領取的巨款，並且因為行騙者的所謂官員身份，無法直接領取這份財產，所以需要受害者的幫助。]絕大部分的收件人都不會回復這類詐騙消息，儘管如此，因為行騙者通常批量發送大量的消息，還是有一小部分的受害者聽信行騙者的故事，導致這類詐騙仍然有較高的行騙者的利潤。
墊支款項騙案郵件以英文為主
「現有一筆三千萬美元的遺產待你承繼。要領取該筆遺產，請先把五萬美元匯入以下帳戶……。立即行動，否則你將會失去該筆遺產的承繼 權……」上述說話是否聽來很熟識？你曾否接過要求你領取一筆巨額遺產的電郵或短訊？小心!這可能是一宗墊支款項騙案的布局。
什麼是墊支款項騙案？簡單來說，墊支款項騙案是騙徒布局誘騙受害人為虛假的交易「預付」費用。騙徒往往會提供虛假的財務及法律文件，以「證明」虛假的交易 確實存在。
另一種常見手法，是騙徒自稱為某政府或機關的高層官員，主管前政權的款項或繼承的資產，並須將有關款項轉移往外地帳戶。騙徒承諾向受害人提供當中部分款項 作報酬，但卻要求受害人墊支一筆費用作為各類稅項、費用或賄款，以便匯出該筆款項。
假美金
從1960年代開始至1980年代，不少尼日利亞騙徒都會在世界各大城市，特別是經濟正在起飛的東亞地區的酒店裏尋找獵物。最初他們會聲稱身上的美金已用盡，但還有一批經特別處理的美金。由於這些美金是非法從尼日利亞轉移，所以被塗上特製的黑油，以避過海關的檢查。他們手上通常都會有一張至數張經特別處理過的美金作示範，並在受害者面前用特別藥水清洗美金，以證明自己所言不假。之後，他們指若受害者想兌換美金，他願意讓受害者以一個較低的匯率來兌換這一批「美金」。基於貪小便宜的心態下，有不少人都會跌入圈套，而用當地的現鈔換來一大疊不能還原的廢紙。有不少受害者更需要額外向騙徒付款購買該種特製的「清潔藥水」。
網絡交友詐騙
基於亞洲近年的經濟起飛，不少騙徒把目標從歐美人士轉移到東亞地區。這些騙徒假冒當地的銀行或律師行職員，並宣稱有一筆為數可觀的遺產等他們來申領；但其實跟以前一樣，仍然是一個騙局。
受害者多是在使用網絡交友時遭詐騙，受害者透過網絡與騙徒（通常都是使用假造的身份資訊，例如假裝是歐洲的白領階層，或是某國的貴族顯要，在 facebook 上特別多說自己是工程師或從事石油有關工作及老婆過生了自己獨自照顧兒女等等）交往多時後，詐騙分子利用各種藉口誘騙受害者將金錢匯往他國，且受害者大都是具有高教育背景之女性。此類詐騙中，騙徒通常都是以被害人只需匯出一筆金額較小的匯款，就可以換得鉅額利益作為誘餌讓被害者上鈎（例如要求被害人匯款參與高獲利的投資，或是先得替一筆金額極大的匯款代墊操作費用之類理由），由於騙徒與被害者之間往往還有感情上的關連，導致許多被害者縱使被騙，也堅持不承認自己已經遭到詐騙。
筆者建議
如有人試圖透過虛擬平台與你交往，請提高警覺；
不要相信網絡世界未見過面的朋友；
付款前請想清楚，為什麼要繳付該筆款項及是否有實際付款需要；以及
如有懷疑，應立即聯絡警方或朋友或將個案交由警方處理。
