第一㸃) 家族辦公室：
家辦業務在一年內，必須去偽存真、絕對去蕪取精，是趨勢也是挑戰。KOL廸拜王子的家辦雞棚也想「遂鹿」香港家辨市埸，反映出什麼問題？
第02 㸃) 避險：
客戶避險的意識與風險管理的執行力明顯增強，亟需宏觀到微觀全方位專業支持
2023年無論從財富管理重要性還是緊急性，UHNW 及HNW高淨值客戶的認知與執行力都在悄然提升。實體經濟下行的影響、房市與資本市場投資風險的傳遞、婚姻與傳承對財富安全的挑戰，不論境內境外的多重風險疊加大大加速了客戶學習與行動的避險主動性。
知識就是行動，對避險產權認知突破後，客戶規劃的行動力和執行力必然大大提升。去年國內各項數據顯示，高淨值家庭在跨境家族信託、保險金信託等保障型金融產品的配置，漲幅驚人。
2024下半年至2025年上半年，中國國內的市場將會有更多的高端客户加入學習、思考、行動的避險知識大軍，開始拿出更多精力和家庭資產，家族產權財富，進行跨世代繼承“財富新邏輯”下作出更全面更宏觀的規劃。
面對高淨值客戶剛需日益勃發，卻存在美式資本金融化財富管理配套、制度與服務的供給素質良惡不齊(更是有些跡象，呈現群魔亂舞)的問題。看似百花齊放、行業發展如火如荼、產品和服務卻存在美式金融產品市埸同質化的問題。客戶需求與服務之間存在較大的信任與能力的不對稱，甚至客戶透過理財平台自己需要DIY一個財富規劃“拼圖”——根據有限與片面、甚至偏頗的資訊，分別遴選、購買保險、信託、法律、稅務服務或產品。
這個“美式金融資本主義痛點”幾乎是每個在中國及香港要做規劃的客戶面臨的問題——如何建立一個合理、客觀的篩選標準與機制，幫助客戶在“亂花漸欲迷人眼”過程中準確找到適合自己的“總供應商”？
第03 㸃) 稅務：
大數據技術下監管趨嚴，境內外涉稅合規日益受到高客重視。
在共同富裕政策框架下(陳博士有另外課程/講座，介紹什麼是共同富裕)在涉稅大數據的技術支持下，無論國家層面還是香港層面，2024下半年將會進一步加強對企業、家族、家庭、個人的“精准化”稅務徵收與稽查，以及稅務優惠政策的合理適用。目前，全國(包括「香港」)範圍內多地開始重點清理個人、企業的不當稅收優惠政策。
2024下半年，稅務CRS合規化仍然是高淨值客戶需要加緊補習的一門必修課。私人財富“高質量發展”，離不開時間（代際傳承）和空間（跨境財富）維度下，法律與稅務合規的雙重檢視。繼承、離婚涉及的境內和跨境稅務成本，客戶作為「國內保險」投保人、受益人，信託委託人、受益人的涉外納稅問題，亦會被頻繁提出，亟需專業支持。預先在專業和人才上對高頻稅務問題做好專業儲備，而非忽視客戶真實稅務場景的服務，會獲得更多的客戶信賴。
第04 㸃) 涉外：
高增值客多涉全球資產配置與國籍身份，跨國家事糾紛與規劃需求上漲。
疫情結束後，人員跨境流動開始回升。2024上半年，
1. 因跨國婚姻糾紛，多國、地區遺產繼承糾紛涉及的多法域法律差異帶來的複雜性，預防性規劃和訴訟需求會持續增長。
2. 跨國婚姻結婚不易，離婚與子女撫養、財產分割問題更難；
3. 子女定居海外，繼承國內財產及結匯出境，更是程式繁瑣、耗時耗力耗財；
4. 高淨值家庭往往有多國資產配置，
5. 第一代向二代三代的傳承過程，無論融洽與否都涉及多國法律與稅務問題。
舉一個小小的例子，國內人壽保險的保險賠款能否結匯匯出到子女（受益人）定居國？這個具體的小問題，就是很多移民家庭跨代傳承需要解答的高頻服務場景。客戶未來爆發的涉外家事需求，需要同業共同提煉跨境家事風險場景，研發各類標準化服務產品、提供法稅專家支持與具體解決方案，分類、分場景從“顆粒度”解決客戶集中面臨的跨境家事疑難問題。
第05 㸃) 股權：企業主股權權利和風險清單思維需要增強
