封面故事/ 萬卓金融/
#萬卓金融 攻另類投資
#藝術+雪茄基金 奇貨可居
港股1月份兩闖3萬點,破紀錄的三千億熱錢奔向股票市場,但高處不勝寒,不少追求高回報的基金,被迫在高位追貨,但後市風險無人可預知。市場上有給新銳基金看準時機,匠運另類投資,瞄準藝術品、雪茄兩個投資範圍的雄厚升值潛力,於今年第二季度推出兩個基金。基金籌劃發言人表示,兩個另類基金在大市跌盪中,為投資者爭取可觀回報之餘,提供多一個分散風險渠道。
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萬卓金融是一家綜合性金融集團,公司已鐵定在今年第二季成立一個以中長期持有藝術品的投资基金,以及一個投資雪茄的基金,兩者皆屬私募基金性質,只供專業投資者認購。
萬卓環球資產管理行政總裁兼執行董事潘智威表示,萬卓金融集團自2013年成立來,累積了一批專業投資者,他們財力雄厚、並且熟識投資事宜。這些投資者遇上大市暢旺時,當然會如魚得水,但投資市場花無百日紅,無人可知牛市可持續多久,因此富經驗的投資者會着重分散投資,資產配置中,除了金、股、匯、債和物業市場外,應該會有其他不同的項目,例如藝術品、雪茄等另類項目,是分散投資中的不錯選擇。
潘智威在投資市場打滾逾17年,本身也參與過管理對冲基金,目睹過無數大小風浪,他說:「主流投資如股票等,不論散戶或機構投資者,成績也多跟大市表現掛鈎,市道好時,投資回報賺50%至60%是等閒事,但大市轉差時,若未做好風險管理,要倒輸亦多有實例,以2020年3月至4月份為例,新冠病情疫情最猖獗時,不少主流投資者皆要損手,但同期的藝術品市場穩如盤石,有拍賣品更屢創新高,這就是另類投資的魅力。」
另類投資中,為何選擇藝術品、雪茄兩個項目呢? 潘智威微笑答道,每位基金經理皆有自已的獨家本領,即是篩選項目方程式,他剛踏足金融業時,已有從事非主流項目(日本農產品期貨)的經驗,因此發展到一套篩選項目原則:專挑罕有、質優的精品加,再加上專業經營。潘智威認爲這可套用到藝術品,特別是古董瓷器項目上。
(P3)#藝術品基金 名瓷為首
今年第二季度推出的藝術品基金,主題是中國古董瓷器,由於屬私募基金性質,所以只供最少擁800萬港元流動資產的專業投資者認購。
潘智威表示經深入研究古董瓷器市場,再參考過往成交紀錄,得悉精品古董瓷器升值能力佳,市場穩定,兼且精品古董瓷器非常罕有,屬於稀有和不可再生之物,因此數量只有越來越少,這些都符合了市場罕有、質優和升值潛力強勁的大原則。
潘智威補充,只有頂級專家才能識別優質的古董瓷器。他已邀得行內資深投資者,專門從事古董瓷器收藏投資的余濟森先生,出任藝術古董基金總顧問,確保收集的古董是最優質精品。「頂級專家有能力先分辨瓷器真假,再依據其罕有性來判斷其升值潛力,我們憑藉這些因素可進一步拉動基金回報。」潘智威滿有信心地說。
上述藝術品基金現正籌備得如火如荼。潘智威透露,基金將持有約十件珍品瓷器,有關保險、物流及儲藏事宜,會有業界的專業團隊負責,以保障投資標的和投資者的利益。另外,公司亦會定期安排鑑賞會,由基金總顧問余濟森作導賞,讓基金持份者參與其中,近距離觀摩基金所擁有的瓷器。在投資回報以外,亦可獲取無價的藝術品知識。潘智威提到成立基金的另一目的,是希望投資者能在富豪級御用顧問的講解下,加深對中國歷史的認識,弘揚源遠悠長的中國文化,長遠能普及藝術品投資。
萬卓環球資產管理預計,藝術品基金會受到投資者歡迎,長遠而言會衍生同一專項的2號、3號甚至4號基金,集團待條件成熟,更會成立新公司經營拍賣會業務,以便更容易掌握古董瓷器貨源。
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基金總顧問 余濟森
余濟森在古董瓷器界赫赫有名,他從事古董瓷器收藏、投資超過50年,無數大小珍品經過其手,累計有百億元成交紀錄。他本身是收藏家,同時亦為中外富豪提供顧問服務。福布斯富豪榜、胡潤富豪榜上不少名人,都曾是余濟森的座上客。萬卓環球資產管理今年特別作出邀請,簽下余濟森出任基金總顧問職位。
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(P4) #雪茄基金 物以罕為貴
萬卓環球資產管理的另一新銳基金,是以煙草類雪茄為主題,專供最少擁800萬元流動資產的專業投資者認購。雪茄基金於今年第二季推出,第一批貨源包括古巴名牌千里達 (Trinidad)及高希霸(Cohiba)。
潘智威指出,一般雪茄售價由幾千元到兩三萬元不等,在零售市場上一向價格穩定,出名品牌的雪茄近年幾乎沒有跌價,在另類投資市場中,特別版的雪茄的升值能力強勁。
潘智威解釋,投資雪茄要有專業知識,例如要知道雪茄是手工製作,產品完成後要在特定環境保存,一般而言是華氏70度、70%相對濕度的環境下,能保存上幾十年。雪茄通常會長時間儲存於特製的木盒或雪茄盒,因為濕度會影響到雪茄品質。
「選雪茄作為基金主題,其實仍是依據篩選項目方程式,即升值潛力強勁、市場罕有、優質及專業經營。」潘智威指出,限量、暢銷的雪茄升值能力不容置疑,這是基金收集貨源的大原則,即是物以罕為貴為主,首先看雪茄的出產國家,第二是看出產數量,然後是其紀念價值,例如全球五大名牌雪茄,是以古巴馬首是瞻,當地名牌雪茄的出產數量有限,例如高希霸 2017限量版,現時在市場上已可遇不可求。
談到專業經營,潘智威表示已邀得業內資深商人任建強,為雪茄基金出任營運董事一職,為基金收集貨源、把握在市場出貨時機,而基金亦會跟著名雪茄供應商PCC (The Pacific Cigar Company Limited)合作,確保有罕有優質貨源。
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#運營董事 任建強
任建強是煙草業界資深商人,經驗豐富,他不但對雪茄的來源、出產地、品牌、生產過程及置存方法,可以如數家珍,對投資雪茄更甚有心得。在投資煙草業上,他擅長估價及判斷升值能力,以往成績極佳。萬卓環球資產管理特別邀請任建強,擔任雪茄基金運營董事。
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●潘智威(小資料)
●萬卓環球資產管理行政總裁兼執行董事
●擅長資產管理業務
●投資界17年經驗
●實戰經驗 私募基金管理
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(P5)#萬卓金融 共創共贏共享
行政總裁 雷劍烽
董事總經理 陳創興
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萬卓金融集團有限公司是一家綜合性金融集團,始於 2013 年,旗下八間公司業務分布兩岸三地,資產管理業務更日見茁壯成長。集團理念是「共創、共贏、共享」,堅持以個人及企業客戶為中心,以市場為導向,携手創造及累積資產。
萬卓金融擁有穩健及國際標準的風險管理體系,致力發展香港、中國、台灣、日本以及其他東南亞國家的金融服務網絡,矢志成為一家具有國際競爭力、系統重要性及品牌影響力的國際性金融集團。
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公司業務
●資產管理
作為香港卓越的資產管理公司,目標為立足香港,面向全球的國際化資產管理機構,為環球機構和個人客戶提供全方位的投資管理服務。
●財富管理
致力為客戶提供全面貼心的財富風險管理服務。 團隊致力為客戶發揮財富潛力,同時照顧到客戶的個人、家庭和企業需要。
●家族信託
家族信託是極具吸引力的財富傳承方式,透過公司的專業服務,可委託有能力的專業經理人或專業機構來管理家族財產。
●融資貸款業務
公司積極為中小企業或個人提供不同融資方案(如房產抵押貨款、中小企貸款等),全面支援各行業的發展需要。
●企業顧問服務
公司雲集不同領域專才,為客戶提供全面的金融及商業諮詢服務,包括成立離岸基金,基金服務供應商轉介,申請金融牌照,開立香港或離岸公司,專業人士轉介服務((會計師、審計師和律師等)。
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社會責任
「心繫社會,樂善好施」的理念,是萬卓金融集團成長發展的驅動力,公司非常重視社會責任,積極參與社會公益,攜手僱員活躍於各類義工活動。我們將繼續將集團的運營及發展,與公益事業結合,打造負有責任,對 社會有貢獻的企業。
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公司里程碑
2013年
●8月成立萬卓資本集團有限公司,總部設在香港尖沙咀
2014年
●保費業務突破1億元
2015年
● 萬卓廣州總部進駐當地CBD區
●與全球第一名保險集團AXA法國安盛合作
2016年
●在香港取得貸款人牌照
2017年
●收購香港知名上市公司(8031)旗下ELITE才晉商務中心
2018年
●於開曼群島開設基金投資管理公司
●於開曼群島成立信託託管有限公司
●給與FWD富衛保險合作
2019年
●萬卓資本集團進行架構及股權重組
●成立萬卓環求SPC基金組合
●成立萬卓輝亞託管管理有限公司
● 收購恒基保險顧問有限公司(0080)
2020年
● 萬卓環球資產管理有限公司牌照審批完成
●公司架構重組完成,改名為萬卓金融集團有限公司
●成立萬卓智能金融科技有限公司
●成立萬卓環球顧問股份有限公司(台灣)
●成立深圳萬卓科技產業有限公司(中國)
2021年
●設立藝術品及雪茄基金