在香港金融市場的監管體系中，證券及期貨事務監察委員會（證監會）肩負著確保市場公正及透明的重任。作為監管機構，證監會擁有廣泛的執法權力，能夠進行調查、收集證據及採取行動，以維護市場的完整性及保護投資者的利益。
筆者在職業生涯當中，代表不同的客戶面對不下數十次的證監會調查。本文將概述證監會的調查權力，並提供被調查人應如何應對的建議。
證監會的調查權力
根據《證券及期貨條例》（Cap. 571），證監會有權進行調查以確定是否有違規行為發生。這些權力包括：（1）要求提供資料：證監會可以要求相關公司或個人提供與調查相關的文件及資料，這包括財務報表、交易記錄及其他相關文件。（2）召見證人：證監會可以傳喚證人，要求他們在調查過程中作證，並就其作證內容進行詢問。（3）進行突擊檢查：在某些情況下，證監會有權進行突擊檢查，以收集證據。
調查完成後，證監會會評估是否存在違規行為，並根據調查結果決定是否採取進一步行動，如發出警告、罰款或追究刑事責任。這些權力使證監會能夠有效地執行其監管職責，防範金融犯罪和不當行為，確保市場的健康運作。
被調查人應如何面對
作為被調查人，面對證監會的調查可能會感到壓力和不安，但採取適當的應對措施可以幫助減少潛在的法律風險。以下是幾點建議：（1）保持冷靜：首先，保持冷靜是至關重要的。證監會的調查不等於已經被定罪，這只是程序的一部分。了解調查的範疇和目的，有助於更理性地應對。（2）尋求法律意見：在面對調查時，應立即尋求專業法律意見。合格的律師可以幫助解釋相關法律及程序，並提供具體的應對策略，保障自身權益。（3）準備必要文件：根據證監會的要求，準備好所需的文件和資料。確保所有提供的信息都是準確和真實的，以避免因提供虛假資料而導致更嚴重的後果。（4）配合調查：在法律框架內，適度配合證監會的調查是明智的。這樣可以顯示出對法律和監管機構的尊重，有助於在調查過程中維持良好的合作關係。（5）制定應對策略：根據律師的建議，制定一個全面的應對策略，這可能包括如何回答證監會的問題、如何應對突擊檢查等。（6）保持透明：在可能的情況下，與證監會保持透明的溝通，這有助於建立信任，並可能在調查過程中獲得更有利的結果。
總結
香港證監會在確保金融市場公正及透明方面發揮著關鍵作用。其擁有的廣泛調查權力使其能夠有效執行監管職責。然而，被調查人面對證監會的調查時，應保持冷靜，尋求專業法律意見，準備必要文件，並在法律框架內配合調查。通過這些措施，被調查人可以更好地保護自身的合法權益，並在調查中降低潛在風險。
